С сентября вступают в силу новые требования по снятию наличных: разъяснения ЦБ

data-testid=»article-title» class=»content—article-render__title-1g content—article-render__withIcons-3E» itemProp=»headline»>С сентября вступают в силу новые требования по снятию наличных: разъяснения ЦБСегодняСегодня27921 мин

С 1 сентября 2025 года российские банковские учреждения будут обязаны повысить уровень безопасности при выдаче денежных средств через банкоматы.

В соответствии с новыми предписаниями Центробанка России, они станут анализировать, не совершается ли снятие денег под влиянием злоумышленников или же самим мошенником.

Центральный банк определил девять основных признаков, по которым банковские организации будут оценивать сомнительные транзакции.

Нестандартное поведение клиента. Банк станет обращать внимание на необычные действия, например, снятие денег в нетипичное время суток, в необычном месте расположения банкомата или на непривычную сумму.

Также вызовет вопросы изменение привычного способа обналичивания, скажем, использование QR-кода вместо банковской карты.

Изменение активности мобильного телефона. За шесть часов до совершения операции будет контролироваться внезапное увеличение количества звонков и текстовых сообщений, в том числе в мессенджерах, с новых, незнакомых абонентских номеров.

Обналичивание средств непосредственно после оформления кредита. Банк будет настороже, если клиент снимает крупную денежную сумму в течение суток после оформления нового кредитного продукта, займа или увеличения размера кредитного лимита по банковской карте.

Перевод значительных сумм. Подозрительной будет считаться ситуация, когда клиент отправляет на свой банковский счет посредством Системы быстрых платежей (СБП) сумму, превышающую 200 тысяч рублей, или досрочно закрывает депозитный вклад на аналогичную сумму.

Технические изменения в устройстве. Банк также будет отслеживать смену контактного номера телефона, привязанного к личному кабинету онлайн-банкинга, и появление на устройстве пользователя вредоносных программ.

«В том случае, если операция соответствует хотя бы одному из перечисленных критериев, банковская организация моментально уведомит об этом клиента и на срок в 48 часов введет временное ограничение на выдачу наличных денежных средств в банкомате – до 50 тысяч рублей в течение дня. Снятие большей суммы денег в этот период времени возможно в банковском отделении», – уточнили в ЦБ.

Форма уведомления о введении ограничений будет определяться условиями договора об обслуживании клиента с банковским учреждением. Как правило, это СМС-сообщение или push-уведомление.