Что делать простому инвестору в ожидании обвала на фондовом рынке?

Сейчас все больше источников говорят о сильной перегретости на фондовом рынке и скорейшей возможной коррекции. Различные апокалиптисты кричат о грядущем обвале. Что нам, простым инвесторам делать в такой ситуации, и как лучше подготовиться к предстоящему кризису?

Нужно определить свои действия перед обвалом и во время обвала на фондовом рынке. Вы можете сидеть и ждать пока все закончится, а можете покупать активны на просадке по низким ценам. Оба варианта одинаково хороши, так что выбирайте исходя из своих целей и желаний.

Вариант «продавать пока все падает» на мой субъективный взгляд заведомо является проигрышным. Если вы хотите просто пересидеть, то делать ничего не нужно. Просто докупайте акции которые по вашему мнению выглядят привлекательными и недорогими.

Ну а если же вы собрались активно покупать активы на просадке на большие суммы, то сейчас самое лучшее время на формирование денежной кубышки вместе с ежемесячным пополнением брокерского счета для покупки акций. Просто можно откладывать часть денег в валюте или покупать на них активы, которые точно не упадут в цене в ближайшее время. Самый яркий пример таких активов — краткосрочные надежные облигации.

В этой ситуации я бы советовал создать список интересных вам бумаг, чтобы на просадках покупать обдуманно. Выпишите название бумаг и пропишите, сколько и по какой цене вы готовы купить. И про ETF фонды не забывайте.

Если будете покупать активы на падении, делать это лучше частями, а не на все деньги в первый же день коррекции. Это просто снизит ваши риски на тот случай если коррекция затянется.

И наконец, после того как вы определились с дальнейшим планом действий, нужно провести ревизию своего портфеля и подготовить его к возможной коррекции. Если вы ее опасаетесь, в такой ситуации стоит очистить ваш портфель от спекулятивных активов и отдать предпочтение сильным акциям, в бизнес которых вы верите.

Можете оставить на спекуляции небольшой процент портфеля или те деньги, которые не страшно потерять. Здесь можно прислушаться к крупным инвесторам, многие из которых действительно сейчас избавляются от активов со спекулятивными целями, убыточных компаний, на росте которых многие инвесторы успели проехаться. Но когда коррекция может находиться «на носу», большой процент таких компаний иметь нежелательно, потому что они могут падать более резко.

Какая структура портфеля может выглядеть привлекательно в преддверие кризиса. Вот пример трех таких портфелей:

Первый портфель — 30% на индексы ETF, 25% облигации, 20% консервативные акции (типа Coca-cola, Walmart, Procter&Gamble и т.д.) 10% на более рискованные акции — небольшие компании из технологического сектора. Оставшиеся 15% — REITы, металлы и валюта в равных пропорциях.

Второй портфель — 40% акций, 30% облигаций, 20% защитные активы (например золото) и 10% валюта.

Третий портфель можно составить из валют разных стран. Если вы не хотите инвестировать сейчас в активы, можно распределить свою денежную подушку между валютами в разных пропорциях — 40% доллары, 25% рубли, 25% евро и 10% валюты других стран на ваш выбор. Ее вы можете потратить на закупку на просадках.

Это лишь шаблон, пример того, как можно готовиться к просадкам и кризису. Готовитесь ли вы к обвалу и как вы это делаете?