Банки начнут замораживать счета россиян из-за частичного совпадения данных: новый законопроект Росфинмониторинга
Банкам разрешат замораживать счета россиян из-за похожего имени
Автор: Наталья Харитонова
07:38, 23 сентября 2026
0
Счёт могут заблокировать на пять дней: Росфинмониторинг предложил новое основание
Россияне могут столкнуться с ещё одной причиной блокировки банковских счетов. Росфинмониторинг подготовил законопроект, согласно которому основанием для ограничений станет частичное совпадение данных клиента со сведениями о лице, чьи средства подлежат заморозке.
Если банк обнаружит сходство, счёт клиента будет заблокирован на пять рабочих дней. Проблема неоднозначного написания данных вполне реальна: по состоянию на 1 февраля текущего года у более чем 800 человек из перечня Росфинмониторинга значилось сразу по несколько вариантов написания имени и других сведений.
Эксперты ждут роста блокировок
По мнению президента Ассоциации экспортёров и импортёров, управляющего партнёра юридической компании «Лекс Альянс» Артура Леера, после принятия законопроекта число блокировок может увеличиться примерно на 20%. Схожую оценку даёт управляющий партнёр агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева.
Она напомнила, что в 90–95% случаев антиотмывочные (AML) системы банков срабатывают ложно, поскольку опираются на формальные признаки. Сложности, по её словам, в первую очередь могут возникнуть у обладателей распространённых имён и фамилий.
Впрочем, полных тёзок, у которых совпадают фамилия, имя и отчество, насчитывается менее 1%, отметил финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Финансовый эксперт Алексей Кричевский считает, что банковские алгоритмы необходимо доработать так, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми.
Кроме того, специалисты призвали выработать быстрый и понятный порядок снятия ограничений для добросовестных граждан.
Что это за перечень
Речь идёт о перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Его ведёт Росфинмониторинг, а банки в соответствии с антиотмывочным законодательством (115-ФЗ) обязаны регулярно сверять с ним данные своих клиентов и замораживать средства фигурантов.
Если счёт заблокирован по ошибке, гражданину стоит незамедлительно обратиться в банк и предоставить документы, удостоверяющие личность, — это поможет подтвердить, что он не является лицом из перечня.
«Интересная Россия» продолжит следить за судьбой законопроекта.
Нашли ошибку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите Ctrl + Enter.