Блокировки за мелкие переводы: как новые правила Росфинмониторинга ударят по россиянам

Карты будут блокировать даже за легальные мелкие поступления и переводы от разных людей

Банковские карты россиян теперь могут быть заблокированы даже за легальные, но частые мелкие переводы от разных лиц. Об этом предупредила сенатор Ольга Епифанова, комментируя новые полномочия Росфинмониторинга, вступившие в силу в июне 2025 года.

«Под ограничения могут попасть даже легальные денежные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы с разных номеров без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты», — пояснила Епифанова в телеграм-канале «ПУЛ №3».

Ключевое изменение — Росфинмониторинг получил право приостанавливать любые финансовые операции граждан на срок до 10 дней без решения суда. Основанием являются подозрения регулятора в:

Легализации средств, полученных преступным путем;
Финансировании экстремистской деятельности.

На практике это означает, что следующие действия могут спровоцировать блокировку:

Регулярное получение небольших сумм (например, за оказанные услуги или проданные вещи) от разных людей;
Переводы денег с нескольких телефонных номеров без четкого указания назначения платежа;
Возврат друзьям или знакомым небольших долгов без расписки или иного документального подтверждения;
Необычные, с точки зрения банковских алгоритмов, расходные операции.

Новые меры представлены как часть усиленной борьбы с мошенничеством и схемами обналичивания через чужие карты. Они тесно связаны с недавним ужесточением уголовной ответственности за подобные деяния.

«За покупку из корыстных побуждений чужой карты или доступа к счету другого лица, их последующую передачу, произведение операций с ними вводится наказание в виде лишения свободы на срок до 6-ти лет и денежное взыскание», — ранее заявил председатель Госдумы Вячеслав Володин.

Отдельно под удар попадают граждане, предоставляющие свои собственные карты или доступ к счетам другим лицам для операций, даже по их просьбе. За такие действия теперь грозит до 3 лет лишения свободы.

Эксперты предупреждают, что совмещение расширенных полномочий Росфинмониторинга и уголовных рисков создаст сложности для обычных финансовых взаимодействий между гражданами, вынуждая их документально подтверждать легальность даже незначительных переводов.