Новые правила безопасности: как изменятся банковские операции с 29 марта

Центробанк усиливает защиту финансовых данных

С 29 марта 2024 года в России вступают в силу обновленные требования Банка России к безопасности банковских операций. Изменения затронут как клиентов кредитных организаций, так и сами финансовые учреждения, обязанные внедрить новые инструменты защиты от киберугроз.

«Главная цель — снижение числа несанкционированных операций. Только за 2023 год ущерб от мошеннических переводов превысил 14 млрд рублей», — отмечает источник «Парламентской газеты».

Что изменится для клиентов

Россияне получат три ключевые возможности:

• Установка лимитов на переводы через мобильное приложение банка;
• Подача онлайн-заявлений на блокировку подозрительных операций;
• Доступ к персонифицированным рекомендациям по защите данных.

Новая функция ограничения сумм переводов позволит самостоятельно определять максимальный порог для ежедневных или ежемесячных операций. Это особенно актуально для пенсионеров и владельцев бизнес-счетов с повышенными рисками.

Обязанности банков: ежегодный стресс-тест

Кредитные организации должны будут:

1. Внедрить систему приема электронных заявлений от клиентов;
2. Проводить ежегодную проверку ИТ-инфраструктуры на устойчивость к хакерским атакам;
3. Разработать образовательные материалы по кибербезопасности.

«До конца 2025 года все банки обязаны перейти на отечественное ПО для обработки транзакций. Это снизит риски утечек через иностранные платформы», — поясняют эксперты финансового рынка.

Как новые правила повлияют на мошенничество

По оценкам ЦБ, автоматизация процессов позволит:

• Сократить время блокировки подозрительных операций с 6 до 2 часов;
• Увеличить выявляемость фишинговых атак на 40%;
• Снизить количество успешных краж через социальную инженерию.

Особое внимание уделяется защите данных в мобильных приложениях. Банкам предписано внедрить двухфакторную аутентификацию для всех операций, связанных с изменением лимитов или персональных данных.

Первые шаги для пользователей

Специалисты рекомендуют до вступления правил в силу:

1. Обновить мобильные приложения банков до последней версии;
2. Проверить настройки текущих лимитов;
3. Подписаться на смс-уведомления о всех операциях.

Изменения станут частью национальной стратегии кибербезопасности, рассчитанной до 2030 года. Следующий этап — внедрение биометрической идентификации для переводов свыше 100 тыс. рублей, запланированное на 2025 год.