Дело пахнет уголовным делом: почему нельзя продавать свою банковскую карту даже за большие деньги

Интернет пестрит заманчивыми предложениями: «Купим вашу банковскую карту», «Выплатим наличные за ненужный пластик». На первый взгляд это кажется легким способом заработать на том, что просто лежит в кошельке. Однако эксперты предупреждают — такие объявления являются уловкой мошенников, а согласившийся на сделку человек рискует не только потерять деньги, но и получить серьезные проблемы с законом, вплоть до уголовного преследования.

«Самое серьёзное последствие для тех, кто решит продать свою банковскую карту, — это риск привлечения к уголовной ответственности», — предупредили граждан в Роскачестве.

Специалисты объясняют, что за предложениями о покупке «пластика» стоят исключительно преступные группировки. Ваша старая или, как вам кажется, ненужная карта становится в их руках инструментом для отмывания денег, получения мошеннических переводов или финансирования незаконной деятельности. Продавая карту, вы не просто избавляетесь от кусочка пластика — вы сознательно или по незнанию передаете преступникам доступ к финансовому инструменту, оформленному на ваше имя.

Вы продали карту мошенникам что будет дальше с вашей репутацией и свободой

Многие ошибочно полагают, что, передав карту, они снимают с себя всю ответственность. «Я же предупредил, что больше не пользуюсь», — думает человек, получая легкие деньги. Но банковская система и правоохранительные органы видят ситуацию иначе. Все операции по карте, даже совершенные после ее «продажи», будут юридически связаны с именем ее владельца — того, кто заключил договор с банком.

Таким образом, гражданин, согласившийся на сделку, с высокой вероятностью станет не просто жертвой злоумышленников, но и соучастником. По предупреждению специалистов, продавшие свою карту могут оказаться на скамье подсудимых за соучастие в противоправных действиях. Даже если удастся доказать, что вы не знали о преступных намерениях покупателя, сам факт передачи банковской карты третьему лицу является нарушением договора с банком и может трактоваться как пособничество.

«Граждане, соглашаясь на подобные сделки, с высокой вероятностью станут жертвами злоумышленников и столкнутся с проблемами при попытках устроиться на работу или оформить кредит», — отмечается в сообщении.

Проблемы не ограничатся возможным уголовным делом. Связь с мошенниками может катастрофически повлиять на вашу финансовую репутацию. Информация о подозрительных операциях попадает в бюро кредитных историй. В будущем это может закрыть для вас доступ не только к кредитам и ипотеке, но и к некоторым видам трудоустройства, особенно в финансовой сфере, госструктурах или крупных корпорациях, проверяющих благонадежность сотрудников.

Правоохранительные органы постоянно совершенствуют методы борьбы с подобными схемами. Продавец карты, чьи реквизиты будут обнаружены в ходе расследования мошенничества или отмывания денег, неизбежно попадет в поле зрения следствия. Доказать, что вы не имели отношения к преступным финансовым потокам, проходившим через ваш счет, будет крайне сложно. Проще и безопаснее — сразу отказываться от любых сомнительных предложений, какими бы выгодными они ни казались.