Новые реалии: За что Росфинмониторинг заблокирует ваш перевод с карты
За что теперь могут заблокировать перевод по карте
С июня 2025 года резко усилились контрольные полномочия Росфинмониторинга. Теперь ведомство имеет право блокировать любой перевод между гражданами на срок до 10 дней даже без решения суда. Сенатор Ольга Епифанова в интервью «Газета.ру» предупредила: под ударом могут оказаться повседневные операции.
Тихие сигналы для блокировки:
Частые идентичные транзакции между одними людьми
Пример: Системный перевод 5000 рублей сыну три раза за неделю
Аномальные траты вне вашего финансового профиля
Пример: Строгий преподаватель резко отправляет 150 000 ₽ криптообменнику
Переводы без чёткого назначения платежа
Пример: Пустые поля «Комментарий» при перечислении 300 000 ₽ другу
Неподтверждённый возврат долгов
Пример: Перечисление 89 700 ₽ с пометкой «за машину» без расписки
«Подозрение может вызвать что угодно — от 5 000 ₽ до системных выплат нон-стоп. Важен контекст, а не сумма», — отмечают банкиры.
Что ждать при блокировке?
1. СМС-уведомление в день блокировки с кодом причины TR-BL2025
2. Обязательство банка запросить пояснения у отправителя
3. Рассмотрение Росфинмониторингом до 10 рабочих дней
4. При запутанных случаях — продление проверки до 30 дней
Как снизить риски?
• Всегда заполняйте назначение платежа: «Возврат долга за ремонт 03.2025» > «За телефон»
• Разбивайте крупные суммы на логические части: 87 000 ₽ = 40 000 ₽ (ипотека) + 47 000 ₽ (курсы)
• Храните документальные подтверждения для сумм от 100 000 ₽: скриншоты переписки, сканы расписок
• Контролируйте активность — 5 переводов в день — повод для системы
Главная цель нововведений — перекрыть кислород мошенникам, использующим «мусорные» карты для транзита денег. Однако, по данным ЦБ, в 68% первых блокировок пострадали обычные граждане. Эксперты советуют пересмотреть финансовые привычки уже сейчас: эпоха «молчаливых» переводов завершилась.