ФНС предупредила: за какие переводы на карту теперь грозят серьезные штрафы

Невинный перевод на карту или путь к штрафу? Налоговая объяснила правила

Современные финансовые технологии позволяют переводить деньги между картами за секунды. Однако за кажущейся простотой подобных операций скрываются строгие правила налогового законодательства, о которых многие забывают. Федеральная налоговая служба активно использует современные инструменты для анализа банковских транзакций, выявляя случаи получения незадекларированного дохода.

Перевод денег на карту сам по себе не считается доказательством нарушения налоговых правил. Тем не менее, Федеральная налоговая служба постоянно отслеживает такие транзакции в целях выявления доходов, по которым налог не был уплачен.

Как пояснил в беседе с агентством «Прайм» юрист Юрий Мирзоев, сам факт перевода средств не является правонарушением. Проблемы начинаются тогда, когда такие операции представляют собой скрытый доход, с которого не уплачены обязательные платежи в бюджет.

Какие операции привлекают особое внимание налоговых органов

По словам эксперта, существует несколько категорий переводов, которые ФНС рассматривает в первую очередь. Наиболее подозрительными считаются платежи, напрямую связанные с коммерческой деятельностью. Речь идет о поступлениях за продажу товаров, оказание услуг или выполнение работ. Также под пристальным контролем находятся регулярные суммы, поступающие в качестве платы за аренду имущества.

Все подобные операции по закону квалифицируются как доход. Это означает, что получатель обязан задекларировать эти средства и уплатить с них соответствующий налог — НДФЛ для физических лиц или налог в рамках выбранной системы налогообложения для предпринимателей.

Следующей по уровню риска является категория регулярных переводов от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, если получатель не числится их сотрудником по трудовому договору. Такая ситуация может указывать на наличие неоформленных трудовых отношений или на ведение гражданином предпринимательской деятельности без официальной регистрации.

Чем грозит сокрытие доходов: штрафы, пени и дополнительные санкции

Игнорирование требований налогового законодательства ведет к серьезной финансовой ответственности. Как отметил Юрий Мирзоев, за неуплату или недоплату налогов предусмотрены штрафы, размер которых варьируется от 20% до 40% от суммы образовавшейся недоимки. Конкретный процент зависит от наличия или отсутствия умысла в действиях нарушителя.

Помимо самого штрафа, на всю сумму задолженности автоматически начисляются пени за каждый день просрочки платежа. Отдельное наказание ждет тех, кто вовремя не подал налоговую декларацию. Штраф за это нарушение может достигать 30% от суммы неуплаченного налога, но не менее одной тысячи рублей.

В некоторых случаях применяются и дополнительные меры. Например, гражданин может быть оштрафован за ненадлежащее уведомление налоговых органов о наличии зарубежных активов. Самым же серьезным нарушением считается ведение предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве ИП или юридического лица, за что также предусмотрена существенная ответственность.

Как ФНС узнает о подозрительных переводах: каналы получения информации

Многие ошибочно полагают, что разовые или небольшие переводы между картами остаются незамеченными. На практике у налоговой службы есть несколько эффективных инструментов для контроля.

Первым и основным источником данных являются банки, которые обязаны предоставлять информацию о подозрительных операциях в рамках законодательства о противодействии легализации доходов. Второй канал — это контроль за цепочками контрагентов, когда проверка одного юридического лица выявляет операции с физическими лицами.

Третьим источником служит межведомственное взаимодействие: ФНС обменивается данными с другими государственными структурами. Не стоит сбрасывать со счетов и такие классические методы, как жалобы и обращения граждан, которые также могут инициировать проверку.

Легализация доходов: простой способ избежать проблем

Для тех, кто получает нерегулярные доходы от разовых услуг или мелких продаж, существует удобный и легальный способ работать спокойно. Юрист Юрий Мирзоев рекомендует использовать специальный налоговый режим — налог на профессиональный доход.

Данный режим, известный также как режим самозанятых, предусматривает упрощенную процедуру регистрации через мобильное приложение «Мой налог». Ставка налога составляет 4% при расчетах с физическими лицами и 6% при работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

Этот инструмент позволяет легализовать доходы, вести прозрачные расчеты через банковские приложения и карты, а главное — избежать любых претензий со стороны Федеральной налоговой службы. Регистрация занимает несколько минут, а отчетность и уплата налога происходят автоматически, что делает данный способ оптимальным для многих граждан, получающих дополнительные доходы.