Новый уровень контроля: за платежами по картам «Мир» и СБП начнут следить иначе

Росфинмониторинг разработал законопроект, расширяющий полномочия ведомства в сфере контроля финансовых операций. Ключевое нововведение — прямой доступ к данным Системы быстрых платежей (СБП) и платежной системы «Мир». Как сообщает ТАСС, это закреплено в пояснительной записке к документу.

Цель инициативы определена четко:

«Повышение эффективности противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма».

Для реализации этого Росфинмониторинг предлагает внести поправки в федеральное законодательство и установить юридическую основу для взаимодействия с АО «Национальная система платежных карт» (НСПК), оператором обеих платежных систем.

Владимир Груздев, председатель правления Ассоциации юристов России, уточнил суть изменений: Росфинмониторинг получит право направлять в НСПК официальные запросы на предоставление информации о транзакциях, проходящих через СБП и «Мир». Это позволит ведомству оперативно анализировать подозрительные денежные потоки.

Конкретные параметры сотрудничества — объем передаваемых данных, сроки предоставления информации и процедура обмена — будут детально прописаны в отдельном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК. Груздев подчеркнул, что нововведение оптимизирует процесс проверки переводов:

«Эти поправки должны повысить эффективность борьбы с отмыванием незаконных средств».

Эксперты отмечают, что инициатива отражает общемировой тренд на усиление контроля за цифровыми платежами. Расширение доступа к данным крупнейших национальных платежных инструментов даст финансовому разведоргану более полную картину денежных потоков физических и юридических лиц, что критически важно для выявления схем легализации преступных доходов.