В России банкам предложили новое основание для блокировки счетов клиентов

фото:

С соответствующей инициативой выступил Росфинмониторинг.

Российские банки могут получить новое основание для временной блокировки операций по счетам — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат замораживанию.

Соответствующую инициативу подготовил Росфинмониторинг.

Согласно законопроекту, при обнаружении такого совпадения операции клиента предлагается приостанавливать на пять рабочих дней.

Если за это время не поступит решение о дальнейшем ограничении, банк сможет возобновить операции.

Необходимость нововведения в Росфинмониторинге объясняют тем, что у некоторых фигурантов перечня лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности, имеются разные варианты указания установочных данных.

По состоянию на 1 февраля 2026 года таких людей насчитывалось более 800.

Эксперты предупреждают, что после принятия закона число блокировок может вырасти.

По оценке президента Ассоциации экспортеров и импортеров Артура Леера, рост может составить не менее 20%.

При этом, по словам другого эксперта Екатерины Косаревой, новая система способна привести к ошибочным срабатываниям.

Она утверждает, что «в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно», поскольку ориентируются прежде всего на формальные признаки.

Косарева считает, что особенно часто с подобными проблемами могут сталкиваться люди с распространёнными именами и фамилиями.

Финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин, в свою очередь, отметил, что полных тёзок по фамилии, имени и отчеству менее 1%.

Эксперт указывает на необходимость понятного механизма обжалования. Так, если счет заблокируют из-за совпадения данных, добросовестный клиент должен иметь возможность быстро подтвердить свою личность и восстановить доступ к средствам.

Ранее TopNews писал о том, что с 1 октября россияне смогут вносить наличные через чужие банкоматы.

Названы лимиты до 200 тысяч рублей.